保险可以抵个人所得税
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2024.11.24现在,很多人可能正在进行2021年综合个人所得税年度汇算。有些人可能会感到惊讶。例如,我以前不敢相信我可以退税近3000元;但有些人可能会感到非常害怕,因为补税的金额真的不小。
在这种情况下,有什么办法可以抵扣税款,以免少缴税款而不补税或多退税?要回答这个问题,我们先要了解一下具体综合汇算的内容。具体综合结算内容包括2021年1月1日至12月31日个人工资、劳动报酬、报酬、特许权使用费、6万元、专项扣除、专项附加扣除、其他扣除和合格慈善捐赠,适用个人所得税税率,减去快速扣除,计算年度最终应纳税额,减去年度预缴税额,退税或应纳税额,向税务机关申报退税或纳税。具体计算公式如下:
应退还或应纳税额=[(综合收入-6万元-三险一金等专项扣除-子女教育等专项附加扣除-依法确定的其他扣除-合格公益慈善捐赠)×适用税率-快速扣除]-已预缴税额。
从上述计算公式可以看出,如果你想少交税或多交税,你必须找到增加扣除的方法。扣除项目中的专项扣除,包括三险一金的个人缴费金额,以前已申报,综合汇算将直接获得,不能更改。专项附加扣除,包括子女教育、赡养父母、租赁贷款等,也可以通过预填报直接获得。年金、独生子女费、交通费等、独生子女费、交通费等。合格的慈善捐赠,即我们通常所说的捐赠,可能没有预申报,可以在年度最终结算中补充,扣除额将扣除税款。
但要填写捐赠费用,必须准备相应的证据,因为税务机关将在申报后进行核实和确认。以个人名义捐赠的,可以凭接收人出具的票据、接收函等证明。如果是参与单位统一组织的捐赠,捐赠账单上只有单位名称,没有个人名称,也可以通过公益社会组织、国家机关出具的汇总账单或医院出具的捐赠收据,以及员工明细表申报扣除。
捐款可以抵扣税的,这是非常明确的,但能够抵扣多少税还与很多因素有关系,可以分以下几种情况来分析:
首先,在申报扣除捐款之前,对2021年个人收入进行综合汇算,发现自己没有预缴税款,也不需要补税或补税金额在400元以下。所以无论捐款扣除多少,对扣税情况都没有影响,都不需要纳税。这种情况大多发生在年收入不足12万元、专项扣除、专项附加扣除等扣除相对完整的人员身上。
其次,年收入相对较高,已预缴税款或需要缴税,捐款可以抵扣税款,抵扣税额与适用税率有很大关系。如果之前的年度应纳税所得额低于36000元,那么捐款可以抵扣的税额为捐款额×3%;如果之前的年度应纳税所得额在36000元到144000元之间,扣除的捐款仍在这个范围内,可以扣除的税额=捐款额×10%;以此类推,最高扣除额为捐款额×45%。例如,如果在适用税率下捐款1万元,可抵税4500元。
综上所述,合格的慈善捐赠和捐赠可以作为个人所得税的综合最终扣除。如果需要纳税,捐赠金额可以抵扣。税额与适用税率有关,最高可抵扣45%的捐赠金额。
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