代理人所得税APP

1、售前支持方面

从企业内外部获取数据， 通过线上线下的数据整合， 建立用户画像标签体系， 形成客户360 度的全景视图， 达到真正的识别和理解每一个客户， 从而帮助代理人改善与客户的关系， 主动服务客户。

以客户中心为基础， 通过指挥中心及时引导个人代理人按照商机指引进行展业活动的线上平台，包括指挥中心、 客户中心、 咨询中心、 工具中心四大模块。

指挥中心起统筹作用， 负责记录指导业务活动并协调客户、 咨询、 工具中心运作。

客户中心主要是利用大数据技术分析客户婚姻状况、 年龄状况等指标，按照客户购买意愿分类管理， 标识销售服务线索， 匹配专业营销方案。

咨询中心主要是代理人使用讲保险故事、 讲意外事故的发生、 你问我答等方式与客户建立互动关系。

工具中心包括保险知识大爆炸、 常见疾病与预防、 保险缺口测评等板块激发客户需求。

APP的使用为个人代理人展业提供便利，今/日/保/条/使个人代理人获得从客户信息管理到客户需求激发的全流程化支持。在个人代理人拜访顾客过程中使用， 一方面可以帮助销售主管了解个人代理人“去哪拜访， 拜访了谁” ， 客户对本次面访交谈的满意度；另一方面可以自动获取、 实时掌握、 真实可靠的客户数据， 所有记录均存入客户通讯录，实现系统化管理。

系统根据个人代理人的经营动态利用大数据技术分析客户兴趣， 推荐合适的保险产品和相关资讯， 个人代理人可以向潜在客户转发相关咨询或推荐相关保险产品， 实现精准营销。自动识别个人代理人对客户的联系、 拜访以及输入的信息， 判断个人代理人的展业进程， 了解客户意愿后， 整理相关线索， 抓住消费者消费心理， 促成销售业务完成。工作台汇集在售的各种保险险种介绍、 保险条款等内容， 方便个人代理人为客户推荐产品以及查阅条款解答顾客疑问。

展业中心主要会发布保险基本常识、不同产品大对比、 行业发生的热门事件、 生活小知识、 问候语等，代理人根据系统提供的线索指引， 将不同的信息通过社交 APP 推送给客户。系统自动提醒客户经营、 访问动态情况， 点击查看详情， 将显示已识别客户、 用户阅读次数， 用户平均阅读时长， 免费赠险的领取情况， 通过这些信息， 可以进一步触动客户需求， 使其购买产品， 同时也方便进行二次分享， 达到转介绍的目的客户中心包括成交客户、 面访客户、 潜在客户的基本信息， 在掌握客户在线习惯、历史浏览信息、 个人收藏内容等信息的基础上， 利用大数据技术追踪分析客户的行为、 聚合整理客户信息以及丰富用户画像后将这些线索提供给代理人， 个人代理人在此基础上分析、 定位， 有针对性地发布广告信息， 推荐合适产品及服务。

2、售中支持方面

在售中支持方面， 实现无纸化签约， 并支持电子建议书多渠道传播，省略繁琐的询价报价环节， 投保便捷高效。整个签约过程均在软件上完成。

APP一键生成建议书， 由代理人通过微信、 QQ、消息分享等渠道将建议书分享给客户， 客户核实建议书的内容无异议后填写投保书， 上传自动核保。核保通过后， 个人代理人可与客户线下签约， 共同完成电子签名环节， 并在 系统内完成电子支付。

3、售后服务方面

在售后服务方面， 为代理人和客户提供操作简便、 省时高效的业务办理渠道。在代理人为客户代办业务方面， 本着服务贴心、 动态尽在掌握的原则， 代理人可以在APP代办录入保全申请内容， 生成代办事项推送客户， 客户本人确认生效， 即可轻松完成保全代办。并且代理人还可以在APP上追踪理赔进度、业务办理情况以及缴费剩余期限， 掌握客户基本动态， 及时更新保险服务， 提升客户体验（丁芬）。